Thái Lan nỗ lực hạn chế lừa đảo trực tuyến

Các nhà chức trách và cơ quan quản lý Thái Lan đang đẩy mạnh nỗ lực ngăn chặn gian lận tài chính, đặc biệt là lừa đảo trực tuyến, với các biện pháp từ việc bịt các lỗ hổng pháp lý đến việc sử dụng công nghệ tiên tiến.

Tuần trước, Bộ trưởng Tài chính Arkhom Termpittayapaisith đã chỉ thị cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ngân hàng Thái Lan kiểm tra bất kỳ lỗ hổng pháp lý nào để ngăn chặn một kế hoạch Ponzi trao đổi ngoại tệ khác xảy ra.

Ông cho biết vụ việc của tập đoàn ngoại hối Forex-3D, bị cáo buộc đã lừa đảo hàng nghìn nạn nhân với số tiền 2 tỷ baht, đã cho thấy những lỗ hổng pháp lý cần phải được xem xét lại. Cục Điều tra Đặc biệt (DSI) đã mở một kênh để mọi người gửi đơn khiếu nại trong vụ Forex-3D vào cuối năm 2019, trước khi vụ việc được chú ý gần đây khi một số người nổi tiếng bị phát hiện có vai trò trong vụ lừa đảo. Ông Arkhom cho biết cả SEC và ngân hàng trung ương đều không bỏ qua vụ việc Forex-3D, nhưng đang kiểm tra các khía cạnh pháp lý và cảnh báo công chúng về những mối nguy hiểm. Tuy nhiên, trường hợp này không nằm trong sự giám sát của SEC theo quy định của luật pháp Thái Lan.

Trong một tuyên bố được đưa ra vào tuần trước, SEC giải thích rằng họ không có thẩm quyền giám sát lĩnh vực ngoại hối. Cơ quan quản lý này giám sát sàn giao dịch chứng khoán và việc giao dịch trái phiếu công ty và mã thông báo tiền tệ kỹ thuật số. Họ cũng giám sát các doanh nghiệp liên quan có hành vi không công bằng, theo phạm vi quyền hạn và nhiệm vụ được pháp luật quy định.

Trong số các luật đó có Đạo luật Chứng khoán và Hối đoái, Đạo luật Phái sinh, Nghị định Hoàng gia về Kinh doanh Tài sản Kỹ thuật số, Đạo luật Quỹ Nhà cung cấp và Đạo luật Ủy thác cho Giao dịch trên Thị trường Vốn.

SEC cho biết luật trao đổi tiền tệ yêu cầu các giao dịch ngoại tệ phải được thực hiện với các đơn vị được Bộ Tài chính phê duyệt. Cho đến nay, chưa có giấy phép nào được cấp cho bất kỳ cá nhân hoặc pháp nhân nào không phải là ngân hàng hoặc công ty tài chính cho phép họ kinh doanh ngoại tệ. Khi SEC nhận được đơn khiếu nại của người tố giác liên quan đến hành vi không trung thực của một người hoặc pháp nhân không phải là nhà điều hành kinh doanh dưới sự giám sát của mình, SEC sẽ liệt kê các tên trong phần “Cảnh báo nhà đầu tư” trên trang web của mình và ứng dụng “SEC Check First”. Cơ quan quản lý này cho biết họ cũng sẽ đưa ra các tuyên bố công khai để nhắc nhở công chúng thận trọng khi đầu tư.

Ngân hàng trung ương Thái Lan đang làm việc để giúp công chúng cảnh giác về những trò gian lận trong giao dịch ngoại hối để ngăn họ trở thành nạn nhân. Một giả thuyết cho rằng số vụ lừa đảo ngày càng tăng là do các kẻ lừa đảo ép buộc thanh niên mở tài khoản ngân hàng cho họ để những kẻ lừa đảo có thể sử dụng tài khoản đó để gửi hoặc chuyển tiền mà họ có được từ các giao dịch bất hợp pháp.

 Theo ngân hàng trung ương, thanh niên có thể mở tài khoản ngân hàng nếu họ đáp ứng các tiêu chí về độ tuổi của ngân hàng. Cơ quan quản lý đã yêu cầu tất cả các ngân hàng giám sát chặt chẽ các giao dịch tài chính của khách hàng thanh niên vì họ được coi là nhóm dễ bị những kẻ lừa đảo. Ngân hàng trung ương cho biết, nếu các ngân hàng tìm thấy bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào trong tài khoản, họ được yêu cầu thực hiện hành động nhanh chóng. Ngân hàng Trung ương Thái Lan cho biết họ đã làm việc chặt chẽ với các cơ quan hữu quan để giải quyết tội phạm này.

Thành Nam