Ngân hàng Citibank không thể lấy lại 500 triệu đô la do chuyển nhầm

Sau khi phạm phải một trong những “sai lầm lớn nhất trong lịch sử ngân hàng”, Citibank sẽ không được phép thu hồi gần nửa tỷ đô la mà họ đã vô tình chuyển cho những người cho vay của công ty Revlon, theo phán quyết của một thẩm phán của Tòa án Quận Hoa Kỳ.

Citibank, vốn đóng vai trò là đại lý cho vay của Revlon, lẽ ra sẽ gửi khoảng 8 triệu đô la tiền lãi cho những người cho vay của công ty mỹ phẩm này. Thay vào đó, Citibank đã vô tình chuyển gần 100 lần số tiền đó, bao gồm 175 triệu đô la cho một quỹ đầu cơ. Tổng cộng, Citibank đã vô tình gửi 900 triệu đô la cho những người cho vay của Revlon. Citibank đã đệ đơn kiện vào tháng 8 để đòi lại số tiền đó nhưng họ vẫn chưa nhận được 500 triệu đô la từ 10 công ty tư vấn đầu tư sau vụ chuyển nhầm này.

Việc chuyển tiền nhầm là rất phổ biến trong thời đại kỹ thuật số và các khoản chuyển khoản có thể được hoàn trả ngay lập tức. Một cặp vợ chồng ở Pennsylvania đã phải đối mặt với trọng tội sau khi tiêu hết số tiền vô tình gửi nhầm vào tài khoản của họ. Nhưng luật New York có những ngoại lệ đối với quy tắc này, theo đó “nếu người thụ hưởng có quyền nhận tiền và không biết rằng nó vô tình bị chuyển nhầm, họ có thể giữ lại khoản tiền đó”. Các công ty cho vay của Revlon cho biết họ tin rằng Citibank đang chuyển khoản trả trước cho một khoản vay. Rốt cuộc, số tiền vô tình được chuyển đến là số tiền chính xác “đến từng xu” mà Citibank nợ họ, mặc dù khoản vay không được đáo hạn trong một thời gian. Benjamin Finestone, người đại diện cho hai bên cho vay, Brigade và HPS Investment Partners, cho biết.: “Chúng tôi vô cùng hài lòng với quyết định chu đáo, kỹ lưỡng và chi tiết của Thẩm phán [Jesse] Furman”.

Trung Hoàng