Các nhà lập pháp EU thắt chặt việc chuyển tiền điện tử
Các nhà lập pháp Liên minh châu Âu (EU) chuẩn bị đưa ra các biện pháp bảo vệ cứng rắn hơn đối với việc chuyển bitcoin và các loại tiền điện tử khác, trong một dấu hiệu mới nhất cho thấy các nhà quản lý đang thắt chặt quy định hơn đối với lĩnh vực tự do này.
Sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase Global Inc đã cảnh báo các quy tắc sẽ mở ra một chế độ giám sát ngăn cản sự đổi mới.
Lĩnh vực tiền điện tử trị giá 2,1 nghìn tỷ đô la đang phải tuân theo các quy định chắp vá trên toàn thế giới. Quan ngại cho rằng bitcoin và các đồng tiền điện tử khác có thể làm đảo lộn sự ổn định tài chính và được sử dụng cho tội phạm đã thúc đẩy các nhà hoạch định chính sách làm việc để đưa lĩnh vực này phát triển.
Theo đề xuất lần đầu tiên được đưa ra vào năm ngoái bởi Ủy ban châu Âu, các công ty tiền điện tử như sàn giao dịch sẽ phải lấy, giữ và gửi thông tin về những người liên quan đến chuyển khoản.
Ernest Urtasun, một nhà lập pháp của Đảng Xanh Tây Ban Nha, cho biết điều đó sẽ giúp việc xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ trở nên dễ dàng hơn, đóng băng tài sản kỹ thuật số và không khuyến khích các giao dịch rủi ro cao.
Ủy ban đã đề xuất áp dụng quy tắc đối với các chuyển khoản trị giá 1.000 euro (1.116 đô la) trở lên, nhưng theo thỏa thuận giữa các bên, quy tắc ‘de minimis’ này đã bị loại bỏ.
Urtasun cho biết việc loại bỏ ngưỡng này sẽ đưa dự thảo luật phù hợp với các quy tắc của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính toàn cầu – cơ quan đặt ra các tiêu chuẩn chống rửa tiền. Những quy tắc đó có nghĩa là các công ty tiền điện tử phải thu thập và chia sẻ dữ liệu về các giao dịch.
Urtasun cho rằng việc miễn trừ cho các giao dịch chuyển giá trị thấp là không phù hợp, vì người dùng tiền điện tử có thể né tránh các quy tắc bằng cách tạo ra số lượng chuyển gần như không giới hạn.
Các ủy ban của các nhà lập pháp cũng đã đồng ý về các điều khoản mới về ví tiền điện tử do các cá nhân nắm giữ, và về việc tạo ra một danh sách các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử có rủi ro cao hoặc không tuân thủ theo quy định của EU.
Giám đốc pháp lý của Coinbase, Paul Grewal, cho biết trong một bài viết trên blog vào thứ Hai rằng tiền mặt truyền thống, chứ không phải tiền điện tử, là cách phổ biến nhất để che giấu tội phạm tài chính.
Các quốc gia EU có tiếng nói chuđã đồng ý với Ủy ban châu Âu r về phiên bản cuối cùng của luật và các quốc gia đã đồng ý với nhau rằng không nên áp dụng quy tắc ‘de minimis’.
Như Anh
