Hơn 200 tỷ đô la trợ cấp Covid liên bang có khả năng bị gian lận
Văn phòng Tổng thanh tra – một cơ quan giám sát của chính phủ – cho biết hôm thứ Ba rằng những kẻ lừa đảo có khả năng đã gian lận hơn 200 tỷ đô la từ các khoản vay liên bang nhằm giúp các doanh nghiệp nhỏ đang gặp khó khăn trong đại dịch Covid-19.
Văn phòng Tổng thanh tra ước tính trong một báo cáo mới rằng ít nhất 17% trong số 1,2 nghìn tỷ đô la được Cơ quan quản lý doanh nghiệp nhỏ (SBA) giải ngân có thể đã bị những kẻ lừa đảo gian lận.
Tổng thanh tra phát hiện hơn 136 tỷ đô la từ chương trình Cho vay Thảm họa Kinh tế và 64 tỷ đô la từ các khoản vay của Chương trình Bảo vệ Tiền lương có khả năng bị lợi dụng. Tổng cộng, SBA đã giải ngân 400 tỷ đô la trong quỹ EIDL và 800 tỷ đô la cho các khoản vay của Chương trình bảo vệ tiền lương trong suốt thời gian của chương trình.
Văn phòng Tổng thanh tra cho biết một số lượng lớn những kẻ lừa đảo bị thu hút bởi những khoản tiền dễ dàng có thể lợi dụng các chương trình này vì SBA đã nới lỏng các biện pháp kiểm soát nội bộ trong quá trình gấp rút phân phối hỗ trợ cho các doanh nghiệp nhỏ đang gặp khó khăn trong thời gian ngừng hoạt động do đại dịch.
SBA, trong một bức thư có trong báo cáo, phản đối kết luận của Văn phòng Tổng thanh tra. Bailey DeVries, một quan chức cấp cao của SBA, cho rằng báo cáo đã đánh giá quá cao số tiền gian lận trong các chương trình.
DeVries cho biết chính quyền Trump đã gấp rút cho vay trong vài tháng đầu tiên của chương trình nhưng các biện pháp kiểm soát gian lận bổ sung đã được đưa ra vào năm 2021. Bà cũng cho biết tỷ lệ gian lận tiềm ẩn 34% mà Văn phòng Tổng thanh tra phát hiện trong chương trình EIDL không phù hợp với dữ liệu hoàn trả hiện tại của SBA.
Số liệu của SBA cho thấy 12% khoản vay đã đến tay những người vay đã quá hạn, hầu hết trong số họ có khả năng là các doanh nghiệp thực sự đã đóng cửa hoặc đơn giản là không thể trả nợ. Bà DeVries cho biết khoảng 74% doanh nghiệp đã hoàn trả đầy đủ hoặc bắt đầu trả nợ trong khi 14% vẫn đang trong thời gian trì hoãn.
Theo báo cáo, các cuộc điều tra của văn phòng tổng thanh tra đã dẫn đến hơn 1.000 cáo trạng, 803 vụ bắt giữ và 529 kết án liên quan đến gian lận trong các chương trình cho vay. Các cuộc điều tra này đã dẫn đến gần 30 tỷ đô la trong các khoản vay bị đánh cắp bị các cơ quan thực thi pháp luật liên bang tịch thu hoặc trả lại.
Văn phòng tổng thanh tra vẫn đang làm việc với hàng chục nghìn đầu mối điều tra về lãng phí, gian lận và lạm dụng trong các chương trình cho vay, theo báo cáo. Văn phòng tổng thanh tra cho biết hàng nghìn cuộc điều tra này dự kiến sẽ tiếp tục trong nhiều năm.
Chương trình bảo vệ tiền lương cung cấp các khoản vay được bảo đảm cho các doanh nghiệp nhỏ, cá nhân và tổ chức phi lợi nhuận có thể được tha thứ nếu người vay đáp ứng các điều kiện nhất định. Chương trình Cho vay Thảm họa Tổn thương Kinh tế cung cấp các khoản vay lãi suất thấp, lãi suất cố định để giúp các doanh nghiệp nhỏ tìm các tổ chức khác để giúp trang trải chi phí hoạt động của họ.
Theo báo cáo, khoảng 1,6 triệu khoản vay EIDL trị giá 114 tỷ đô la đã quá hạn, quá hạn hoặc đang được thanh lý kể từ tháng 5. Hơn 69.000 khoản vay trị giá 3,2 tỷ đô la đã được xóa. Và hơn 500.000 khoản vay PPP đã vỡ nợ
Báo cáo của tổng thanh tra cho biết việc không thanh toán thường là dấu hiệu của gian lận cho vay, mặc dù không phải tất cả các khoản vay quá hạn hoặc bị trừ nợ đều là gian lận.
Ngọc Nam
