Citigroup bị phạt 400 triệu USD vì thiếu sót trong quản lý rủi ro

Các cơ quan quản lý ngân hàng liên bang sẽ phạt Citibank 400 triệu USD vì những thiếu sót trong quản lý rủi ro và các quy trình kiểm soát nội bộ khác.

Văn phòng Kiểm soát tiền tệ (OCC), một cơ quan trong Bộ Tài chính, đã trích dẫn “những thiếu sót nghiêm trọng và lâu dài và các hoạt động không an toàn hoặc không có hiệu quả” trong quản lý rủi ro và quản trị dữ liệu của Citibank.

Cơ quan này cho biết trong một thông cáo hôm thứ Tư: “OCC đã thực hiện những hành động này dựa trên sự thất bại lâu dài của ngân hàng trong việc thiết lập các chương trình quản lý rủi ro và quản lý dữ liệu và kiểm soát nội bộ hiệu quả”.

Hình phạt đi kèm với một hành động cưỡng chế riêng từ Ủy ban Dự trữ Liên bang áp dụng với công ty mẹ của Citibank là Citigroup. Ủy ban Dự trữ Liên bang lưu ý rằng hành động này được đưa ra sau khi Citigroup không giải quyết được đầy đủ các mối quan ngại liên quan đến quản lý rủi ro và các biện pháp kiểm soát mà họ đã xác định trước đây vào năm 2013 và 2015.

Citi cho biết trong một tuyên bố hôm thứ Tư rằng họ “hoàn toàn cam kết” giải quyết các mối quan tâm của các nhà quản lý.

Citi cho biết: “Citi có các dự án khắc phục quan trọng đang được tiến hành để tăng cường kiểm soát, cơ sở hạ tầng và năng lực quản trị của chúng tôi. Các dự án này đều kéo dài nhiều năm và đã nhận được đầu tư đáng kể. Tuy nhiên, trong khi chúng tôi đã đạt được tiến bộ trong từng lĩnh vực này, chúng tôi nhận ra rằng vẫn cần phải cải thiện đáng kể để đáp ứng các tiêu chuẩn mà chúng tôi đã đặt ra cho chính mình và các cơ quan quản lý mong đợi từ chúng tôi”.

Ngân hàng cho biết họ có kế hoạch đầu tư hơn 1 tỷ USD trong năm nay vào các nỗ lực kiểm soát và quản lý rủi ro của mình, đồng thời đã thuê một giám đốc hành chính để quản lý tập trung chương trình và đảm bảo hoàn thành chương trình.

Theo chỉ thị, hội đồng quản trị của Citi sẽ có 120 ngày để đệ trình kế hoạch về cách thức họ giám sát các cải tổ cần thiết, bao gồm cả cách họ sẽ yêu cầu quản lý cấp cao chịu trách nhiệm về việc thực hiện các kế hoạch khắc phục và làm thế nào để đảm bảo các khuyến khích của các nhà quản lý cấp cao phù hợp với quản lý rủi ro các ưu đãi.

Trong thời gian đó, ngân hàng cũng phải thực hiện “phân tích lỗ hổng” về những thay đổi cần thiết đối với khuôn khổ quản lý rủi ro toàn doanh nghiệp và hệ thống kiểm soát nội bộ liên quan đến ba lĩnh vực – lập kế hoạch vốn, quản lý rủi ro thanh khoản và quản lý rủi ro tuân thủ – trước khi thực hiện lên kế hoạch để giải quyết những khoảng trống đó. Chỉ thị này cũng đưa ra các yêu cầu để cải thiện các hoạt động quản lý chất lượng dữ liệu và chương trình quản lý rủi ro tuân thủ của Citi.

Kim Phương